Segment Performance 2014 2015 2016 31 December 31 March 30 June 30 September 31 December 31 March 30 June 30 September 31 December Balance sheet £bn £bn £bn £bn £bn £bn £bn £bn £bn Loans and advances to customers gross 64,0 55,8 41,9 34,8 25,9 23,4 21,0 17,9 13,6 Loan impairment provisions (11,1) (7,3) (5,2) (4,0) (2,3) (1,0) (1,1) (1,2) (0,8) Net loans and advances to customers 52,9 48,5 36,7 30,8 23,6 22,4 19,9 16,7 12,8 Net loans and advances to banks 14,5 16,2 11,9 8,1 7,1 7,3 8,9 7,4 4,6 Total assets 327,3 338,7 247,5 234,9 201,5 218,8 208,0 176,7 132,5 Funded assets 115,6 108,3 79,2 66,0 53,4 50,2 44,7 34,9 27,6 Risk elements in lending 15,6 10,4 7,6 5,3 3,4 2,2 2,4 2,9 2,3 Provision coverage (5) 71% 70% 68% 76% 67% 48% 47% 40% 35% Customer deposits (excluding repos) 36,4 34,6 28,0 30,0 26,0 24,9 18,8 16,8 9,5 Bank deposits (excluding repos) 19,8 21,7 17,3 15,4 14,7 18,1 16,3 16,1 11,5 Repos 8,3 4,7 1,5 0,3 -- -- -- -- -- Debt securities in issue 9,3 8,2 6,3 5,6 4,3 3,7 3,6 3,2 1,3 Risk-weighted assets: - credit risk - non-counterparty 62,6 57,2 43,7 35,2 27,3 25,6 22,7 20,5 18,2 - counterparty 16,9 15,3 13,6 13,5 12,0 13,3 11,2 10,7 8,7 - market risk 8,5 7,8 7,4 7,0 5,7 5,9 5,6 4,6 4,8 - operational risk 7,1 4,0 3,9 4,0 4,0 2,8 2,8 2,8 2,8 Total risk-weighted assets 95,1 84,3 68,6 59,7 49,0 47,6 42,3 38,6 34,5 Analysis of RWAs by product APAC portfolio (3) 4,0 3,9 3,2 1,8 0,5 0,3 0,2 0,1 0,1 Americas portfolio 7,8 8,6 4,0 2,1 1,0 0,6 0,3 0,3 0,2 EMEA portfolio (4) 5,9 5,1 3,7 2,0 1,2 1,2 1,1 1,2 1,0 Legacy Loan Portfolio 10,5 7,9 6,1 4,8 3,7 3,1 2,2 2,0 1,4 Shipping 5,8 5,5 5,3 5,0 4,5 4,2 4,0 3,5 2,8 Markets 33,3 30,4 26,1 25,2 20,7 22,4 19,2 17,1 15,8 Global Transaction Services 9,8 8,7 6,6 5,2 3,6 3,3 2,5 1,8 0,5 Alawwal Bank 5,9 6,4 6,3 6,6 6,9 7,3 7,9 7,9 7,9 Other 5,0 3,8 3,4 3,0 2,9 2,4 2,1 1,9 2,0 Total credit and market risk RWAs 88,0 80,3 64,7 55,7 45,0 44,8 39,5 35,8 31,7 Operational risk 7,1 4,0 3,9 4,0 4,0 2,8 2,8 2,8 2,8 Total RWAs 95,1 84,3 68,6 59,7 49,0 47,6 42,3 38,6 34,5 Notes: (1) Excluding own credit adjustments and strategic disposals. (2) Excluding restructuring costs and litigation and conduct costs and write down of goodwill. (3) Asia-Pacific portfolio. (4) European, the Middle East and Africa portfolio. (5) Provision coverage represents loan impairment provisions as a percentage of risk elements in lending. RBS Group - Q4 2016 Financial Supplement Page 39